Als ondernemer in Nederland heeft u toegang tot diverse ondersteuningsregelingen, fiscale voordelen en subsidies die uw bedrijfsvoering kunnen versterken. Van zelfstandigenaftrek tot specifieke energiesubsidies – het Nederlandse ondernemersklimaat biedt talrijke mogelijkheden om kosten te besparen en verduurzaming te stimuleren. Kennis van deze regelingen is essentieel om optimaal gebruik te maken van beschikbare financiële ondersteuning.
Waar heb ik recht op als ondernemer?
Als ondernemer in Nederland kunt u aanspraak maken op verschillende regelingen die uw onderneming financieel ondersteunen. De overheid heeft diverse programma’s ontwikkeld om het ondernemerschap te stimuleren, met name voor het MKB. Belangrijk zijn de fiscale voordelen zoals de zelfstandigenaftrek, startersaftrek en de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA).
Daarnaast zijn er specifieke subsidieregelingen voor verduurzaming, innovatie en groei. Voor het MKB gelden vaak aangepaste voorwaarden die het aanvragen eenvoudiger maken. Ook zijn er regelingen voor ondernemers die tijdelijk in zwaar weer verkeren, zoals het Besluit bijstandverlening zelfstandigen (Bbz).
Het loont dus om regelmatig te controleren welke regelingen voor uw situatie relevant zijn, aangezien ze jaarlijks kunnen wijzigen.
Welke energiesubsidies zijn beschikbaar voor bedrijven in 2024?
In 2024 kunnen ondernemers profiteren van diverse energiesubsidies om verduurzaming te financieren. De Energie-investeringsaftrek (EIA) is een fiscale regeling waarmee u 45,5% van de investeringskosten voor energiebesparende bedrijfsmiddelen kunt aftrekken van de winst, bovenop de gebruikelijke afschrijving.
De ISDE-regeling (Investeringssubsidie Duurzame Energie) biedt directe subsidie voor de aanschaf van warmtepompen, zonneboilers, en sinds kort ook voor kleinschalige windturbines en zonnepanelen voor kleinere ondernemers.
Voor grootschalige duurzame energieprojecten is de SDE++ (Stimulering Duurzame Energieproductie en Klimaattransitie) beschikbaar, die de onrendabele top van duurzame energieproductie financiert over een periode van 12-15 jaar.
Naast deze landelijke regelingen bieden veel provincies aanvullende subsidies voor verduurzaming van bedrijfspanden, zoals isolatiemaatregelen, LED-verlichting en energiemanagementsystemen.
Hoe vraag ik subsidies aan voor mijn bedrijf?
Het aanvragen van subsidies voor uw bedrijf verloopt volgens een gestructureerd proces. Begin met het identificeren van passende subsidies via de website van de Rijksdienst voor Ondernemend Nederland (RVO), waar u een subsidiecheck kunt uitvoeren op basis van uw bedrijfsactiviteiten.
Bereid vervolgens de benodigde documentatie voor. Dit omvat doorgaans:
- Een gedetailleerd projectplan met doelstellingen en verwachte resultaten
- Een realistische begroting met offertes
- KvK-uittreksel en jaarrekeningen
- Technische specificaties bij energiesubsidies
Let goed op de deadlines – veel regelingen werken met jaarlijkse openstellingsperiodes of volgens het principe ‘op is op’. Dien uw aanvraag tijdig en volledig in via het digitale loket van de subsidieverstrekker.
Een veelgemaakte fout is het onvoldoende onderbouwen van de businesscase. Zorg dat u duidelijk aantoont waarom de subsidie nodig is en hoe deze bijdraagt aan de beleidsdoelen van de regeling.
Welke fiscale voordelen zijn er voor ondernemers?
Als ondernemer kunt u profiteren van diverse fiscale voordelen die uw belastingdruk verlagen. De zelfstandigenaftrek (momenteel €5.030 in 2024, met jaarlijkse afbouw) vermindert uw belastbare winst als u voldoet aan het urencriterium van 1.225 uur per jaar.
De mkb-winstvrijstelling is een percentage van de winst (14%) dat is vrijgesteld van inkomstenbelasting, ongeacht het aantal gewerkte uren. Dit voordeel geldt voor alle ondernemers in de inkomstenbelasting.
Daarnaast zijn er verschillende investeringsaftrekken zoals de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA), de energie-investeringsaftrek (EIA) en de milieu-investeringsaftrek (MIA), die interessant zijn voor ondernemers die willen verduurzamen.
Starters krijgen extra voordelen via de startersaftrek, een aanvulling op de zelfstandigenaftrek van €2.123 in de eerste drie jaar van uw onderneming. Voor ondernemers met een arbeidsbeperking bestaat de startersaftrek bij arbeidsongeschiktheid.
Specifiek voor verduurzaming kunt u gebruik maken van de willekeurige afschrijving milieu-investeringen (VAMIL), waarmee u 75% van een milieu-investering op een zelfgekozen moment kunt afschrijven.
Waar kan ik als ondernemer terecht voor financiële ondersteuning?
Voor financiële ondersteuning kunt u als ondernemer bij verschillende instanties terecht. De Kamer van Koophandel (KvK) biedt basisadvies en verwijst door naar relevante regelingen en financieringsmogelijkheden.
De Rijksdienst voor Ondernemend Nederland (RVO) is het centrale loket voor overheidssubsidies en -regelingen. Hier vindt u informatie over beschikbare subsidies, leningen en fiscale regelingen specifiek voor ondernemers.
Voor kleinere financieringen is Qredits een optie, een non-profit kredietverstrekker die microkredieten en coaching biedt aan kleine ondernemers die niet bij reguliere banken terecht kunnen.
Regionale ontwikkelingsmaatschappijen zoals de BOM, LIOF, NOM, InnovationQuarter en Oost NL bieden financiering en participaties voor ondernemers in specifieke regio’s, vaak met focus op innovatie en duurzaamheid.
Traditionele banken blijven een belangrijke bron voor bedrijfskredieten, al stellen zij vaak strengere eisen aan uw business case en onderpand dan alternatieve financiers.
Wat zijn mijn rechten als ondernemer bij energiecontracten?
Als ondernemer heeft u specifieke rechten bij het aangaan en beheren van zakelijke energiecontracten. Anders dan bij particuliere contracten geldt er geen maximale opzegtermijn of wettelijk vastgestelde coulanceperiode, maar u bent wel beschermd tegen onredelijke voorwaarden.
U heeft het recht om prijsoffertes van verschillende leveranciers op te vragen en te vergelijken voordat u een contract aangaat. Let hierbij op de tariefstructuur, looptijd en opzegvoorwaarden.
Bij onduidelijkheden of geschillen kunt u terecht bij de Autoriteit Consument & Markt (ACM) die toezicht houdt op de energiemarkt. Voor specifieke geschillen met uw energieleverancier kunt u de Geschillencommissie Energie Zakelijk inschakelen.
Interessant voor MKB-ondernemers is de mogelijkheid tot collectieve inkoop van energie. Door u aan te sluiten bij een inkoopcoöperatie kunt u profiteren van gunstigere tarieven door schaalvoordelen.
Hoe kan ik als ondernemer energie besparen en kosten reduceren?
Als ondernemer kunt u op verschillende manieren energie besparen en kosten reduceren. Begin met een energiescan of audit om inzicht te krijgen in uw verbruikspatronen en besparingsmogelijkheden.
Praktische maatregelen met een korte terugverdientijd zijn:
- Overstappen op LED-verlichting (tot 80% besparing op verlichtingskosten)
- Installeren van bewegingssensoren en tijdschakelaars
- Optimaliseren van verwarmings- en koelsystemen
- Isolatie van muren, daken en ramen
- Toepassen van slimme gebouwbeheersystemen
Grotere investeringen die substantiële besparingen kunnen opleveren zijn zonnepanelen, warmtepompen en warmte-terugwinningssystemen. Deze investeringen kunnen vaak gefinancierd worden met de eerder genoemde subsidies, waardoor de terugverdientijd aanzienlijk verkort wordt.
Vergeet niet om uw medewerkers te betrekken bij energiebesparende maatregelen. Bewustwording en gedragsverandering kunnen zorgen voor 5-10% extra besparing zonder investeringen.
Essentiële inzichten voor ondernemers over energiesubsidies
De beschikbare regelingen voor ondernemers bieden significante voordelen voor uw bedrijfsvoering en verduurzaming. Het optimaal benutten van fiscale voordelen en subsidies kan het verschil maken tussen rendabele en onrendabele investeringen in energiebesparende maatregelen.
Voor een succesvolle aanvraag is timing cruciaal – veel subsidieregelingen werken met het principe ‘op is op’. Begin tijdig met het verzamelen van de benodigde documentatie en laat u goed adviseren over de meest geschikte regelingen voor uw situatie.
De toekomst van verduurzaming voor bedrijven ligt in een geïntegreerde aanpak waarbij subsidies, fiscale voordelen en energiebesparende maatregelen op elkaar worden afgestemd. Zo creëert u niet alleen financieel voordeel, maar draagt u ook bij aan de klimaatdoelstellingen.
Bij Energy-Check helpen we u graag bij het navigeren door het complexe landschap van energiesubsidies en -besparende maatregelen. Met onze expertise zorgen we dat u krijgt waar u recht op heeft, zonder dat u zich hoeft te verdiepen in ingewikkelde procedures. Neem contact met ons op voor een vrijblijvend adviesgesprek over uw mogelijkheden.